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2025-11-03 0
又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了
AI科技
2025年11月03日 18:02 3
admin
文、编辑|诺斯罗普的笔记
“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”
传销、庞氏骗局、跨境洗钱一直是老百姓深恶痛绝的金融噩梦。
但令人没想的是，经历过10年前e租宝暴雷和“1040阳光工程”暴雷后，如今仍有源源不断的人相信“钱生钱”的套路，掉入骗局后最终亏得血本无归。
而就在短短几个月的时间里，又有3个金融平台相继暴雷。
骗子不仅卷走百亿跑到国外逍遥快活，并且还给投资人发去了一段极具“侮辱”的消息，令两百万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助。
千屹APP骗局
千屹APP的骗局不是一朝一夕搭建的，从平台包装到卷款跑路，每一步都藏着精心设计的套路。
千屹APP隶属于山东泰港数字科技集团有限公司，背后实际操盘的是刘伯党、刘伯稳两兄弟。
这俩人早有“前科”，刘伯党以前干过房产中介，刘伯稳做过P2P业务员，都曾因为虚假宣传被公司开除，对普通人爱稳赚、信权威的心理摸得一清二楚。
为了把骗局包装得像模像样，他们2020年先在山东泰安高新区注册了母公司，后来又跑到上海花500万注册了千屹智慧生活科技有限公司，还花20万买了份假的央企下属三级公司战略入股协议，找代账公司把500万注册资本改成实缴5000万。
对外宣传时，千屹自称“智慧生活服务平台”，主打“科技+创新+服务”，还号称拿过“中国自主创新品牌”，靠着伪造的国企背景和亮眼数据，硬是把自己包装成了实力雄厚的正规企业。
APP界面做得比正经电商还精致，里面能买米面粮油、家电，还能订车票、做旅行攻略，看起来功能齐全，但这些都是幌子。
真正的陷阱藏在“车位代销”业务里，平台宣称能以三至四折的低价从开发商手里批量拿车位，再通过APP卖给投资者，全程强调“高收益、无风险”。
这套“车位代销”模式被包装成地产金融创新，操作流程说得明明白白。
投资者在APP上认购车位，跟平台签3个月到1年的代销协议。
平台给出的承诺很诱人：要是车位能卖出去，投资者能拿回本金再加一笔收益。
要是到期没卖掉，平台就支付违约金，金额比同期银行存款利息高不少，怎么看都像是稳赚不赔的买卖。
为了让投资者彻底放心，平台还拿出了所谓的“定心丸”，强调这些车位都是70年产权，有正规的司法鉴定和公证文件。
但没人知道，这些都是伪造的——他们只是找了几个快烂尾的楼盘，花小钱租了十几个车位拍实拍图，再伪造出开发商折扣协议和产权证明，连司法鉴定书都是花钱做的假文件。
靠着这些虚假包装，千屹APP很快就扩张起来，他们花300万请了斯琴高娃、蒋大为、姜昆等老戏骨拍广告，这些明星在中老年群体里公信力强，拿着车位投资合同说“这项目我考察过，靠谱”，成了最管用的宣传。
这些虚假广告，最终被投在地方台和老年杂志上，线下还铺了上千个业务员，在小区、茶馆、老年活动中心开讲座。
讲师穿西装打领带，背后挂着“智慧生活国家项目”的横幅，有的还冒充市投资办工作人员，PPT上印着假冒的国企Logo，把正规二字演到了极致。
平台还搞拉新奖励，推荐好友投资能拿提成，拉的人越多、投的钱越多，提成越高。
更关键的是，前期平台真的按时给收益，有人投10万每个月能拿1500元，年化收益高达18%，尝到甜头的人要么追加投资，要么拉亲友入局。
这种模式本质就是庞氏骗局，用新投资者的钱支付老投资者的收益，短短几年就发展到用户超10万，覆盖全国100多座城市。
连公司内部员工都被洗脑，不少业务员自己投了几十万，有的甚至卖车、抵押房子来做业绩，以为能跟着公司上市拿原始股。
但现实是残酷的，其实早在2024年初，千屹最火的时候，刘氏兄弟就开始为跑路铺路了。
他们在全国注册了30多家空壳公司，把投资者的钱分批转进去，再以采购设备、合作项目的名义转到私人账户。
青岛警方后来冻结账户时发现，光2024年一年就有40亿转到了刘伯党老婆的账户里，这些钱最后换成美元、欧元，通过地下钱庄悄悄流到了日本。
直到2025年6月18日凌晨，千屹APP突然弹出公告，说因为全球经济下行、房地产低迷、车位消费缓慢这些外部因素，要终止运营，停止注册、充值、交易等所有功能，还承诺会按客户登记顺序退款。
可最终客户怎么等也等不来自己的钱，有人赶到千屹总部，只看到空荡荡的办公室，服务器下线，客服账号注销，连门口的招牌都被拆了。
而在众多的受害者中，其中大多是中老年群体。
四川一位70多岁的老太太，听邻居说项目靠谱，把一辈子攒的90万全都投了进去，后来查出肺癌要治，钱却一分拿不出来，天天在家掉眼泪。
有个干到店长级别的业务员，为了完成指标抵押房子投了100多万，现在不光要应付客户的谩骂，自己还得天天躲着不敢出门。
目前上海、青岛、常州等地警方已经以“非法吸收公众存款罪”立案调查，控制了部分高管，冻结了相关公司账户，还让各个事业部的经理联系用户登记信息。
但现实情况很残酷，警方冻结的国内关联账户里，只剩下不到5000万，对于110亿的窟窿和十万受害者来说，这点钱根本不够看。
鑫慷嘉的骗局
鑫慷嘉对外一直顶着“DGCX鑫慷嘉”的名头，反复宣称自己是“迪拜黄金与商品交易所中国分站”，连平台登录页都特意加上了DGCX的徽标，营造与全球资本挂钩的假象。
为了让骗局更有说服力，他们伪造了与中石油的战略合作协议，甚至制作虚假合作视频，把中石油的LOGO印在宣传材料的显眼位置，就为了打造“央企背书”的可信形象。
而这一切的幕后黑手是一个名叫黄鑫的人，他初中都没毕业，却给自己套上“华尔街金融博士”“中石油前高管”的光环。
他早有前科，之前就因“云联惠”传销案坐了多年牢，2021年出狱后，非但没悔改，反而策划了这场规模更大的骗局。
鑫慷嘉最勾人的就是收益承诺，宣称每天能赚1%到2%，按最高的2%算，年化收益率能到365%。
这意味着投10万块，一天就能赚1000块，一年下来能变成40多万。
为了让人相信，平台初期确实按时兑付小额收益，湖北的吴丽刚开始投了8300多枚USDT，每天能拿到固定收益，这让她和更多人放下戒心。
除了日常宣传，鑫慷嘉还定期办豪华的“投资者大会”，把场面撑得很大。
更让人不设防的是，他们会假借慈善名义摆拍捐款画面，用“有爱心的正规企业”形象进一步骗取信任。
为了快速扩张，鑫慷嘉规定推荐50人投资能拿15%提成，拉够500人直接送“豪车”。
靠着这种层层分润的模式，平台迅速壮大。
从2023年到2025年，短短两年时间，鑫慷嘉就靠这些手段铺遍全国。
参与的人超过130万，最多可能有200万，涉案金额从130亿到180亿不等。
受害者大多是中老年人、宝妈和个体户，这些人风险意识相对薄弱，又渴望稳定收益。
武汉的张某投了3万元，湖北的吴丽投了5万多，还有更多人投入了全部积蓄。
不少人为了多赚点，卖房卖车凑钱，甚至去贷款加仓，把身家性命都押在了这个虚假的平台上，根本没想到最后会血本无归。
2025年6月26日，鑫慷嘉彻底崩盘，所有账户资金都取不出来了。
而黄鑫等人早有准备，崩盘前就把公司法人换成了别人，还在6月23日到24日这48小时里，用虚拟货币混币器把18亿枚USDT转移到开曼群岛的空壳公司。
因为USDT能全球流通，加上混币技术的掩护，资金追查变得特别难。
资金转完，黄鑫就带着钱逃到了国外，跑路前，他在投资者群里留了句话，嘲讽所有人：“你们的财富与智商不匹配，我只是拿走了该拿的，该感谢我给你们上了一课！”
更让人揪心的是，有些受害者投的是治病的钱，还有人是为了给孩子攒教育费才拿出全部积蓄，如今钱没了，生活一下子陷入绝境。
“凤凰潮”骗局
“凤凰潮”最开始吸引人的地方，就是喊出“零门槛、零成本”的口号，说不用投钱就能赚钱。
新用户下载APP完成实名认证后，能拿到一点初始“工分”，每天只要签到、看3到5分钟广告或短视频，就能积累工分，看起来动动手指就能薅羊毛。
但实际收益低得可怜，连续签到30天也只能拿到约24个工分，有用户算过，不分享、不投资，光靠打卡一年半都升不到“长工”级别。
等用户习惯每日打卡、对平台产生依赖后，平台就露出真面目，推出从198元的“体验会员”到9980元的“钻石会员”不等的充值项目。
说买了会员就能跳过打卡环节，直接快速积累工分，这其实就是变相收入门费。
为了诱骗用户加码，平台还制造工分升值的假象，最初100元能换1000工分，3个月后就涨到500元换1000工分，这让不少人失去理智。
可等用户真要提现时，平台的套路就更多了。
首先是扣20%到40%的手续费，到手收益大打折扣。
更恶劣的是，平台会以“账户异常”为由，要求用户充值升级会员才能解锁提现额度，后来甚至直接要收50%的“保证金”。
许多用户为了拿回本金，只能不断追加投入，越陷越深。
但谎言最终有被戳破的一天，2025年1月起，遵义、贞丰、零陵、秀山等地的市场监管和公安部门陆续发布风险预警，明确它是传销式资金盘。
最终，在5月份的时候，警方控制了6名核心操盘手，冻结2000多个账户，涉案资金达3200万元，但大部分资金已经转移，追回来的只是少数。
但有不少家庭因此背负巨额债务，亲情也被搅散，生活彻底陷入困境。
这些骗局的落幕，更应成为所有人的警示，世上没有“天上掉馅饼”的好事，任何承诺“高收益、无风险”的投资，本质上都是骗人的。
希望这些血淋淋的案例，能让更多人擦亮双眼，守护好自己的辛苦钱，不让“一夜暴富”的幻想，成为摧毁生活的噩梦。
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